Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк»

АО «Цеснабанк» осуществляет комплексное расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц и предлагает своим клиентам самый широкий спектр банковских услуг. Качество комплексного расчетно-кассового обслуживания обеспечивается высокой квалификацией персонала и применением передовых банковских технологий. Существует перечень предоставляемых услуг расчетно-кассовым отделом:

• 
  открытие, ведение и закрытие счетов (возможность открытия текущих или срочных счетов как в тенге, так и в иностранной валюте). В постановлении Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года имеются инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов;
  
• 
  переводные операции в национальной валюте (различные виды денежных переводов как внутри Банка, и в другие банки, а также наиболее выгодные тарифы);
  
• 
  переводные операции в иностранной валюте (полный пакет банковских услуг по переводным операциям в иностранной валюте);
  
• 
  кассовые операции (оперативный прием и выдача наличных денег, услуги по пересчету, размену, обмену, сортировке и упаковке банкнот и монет);
  
• 
  услуги конвертации (различные виды конвертации валют и выгодные тарифы).
  

• 
  прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц;
  
• 
  кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка, хранение банкнот и монет;
  
• 
  переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
  
• 
  организация обменных операций с иностранной валютой с учетом требований валютного законодательства РК;
  
• 
  осуществление заемных операций: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности, возвратности;
  
• 
  реализация специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации;
  
• 
  реализация страховых полисов (заключение договоров страхования) от имени страховых организаций-резидентов РК;
  

Операционная касса. Основные функции:

• 
  прием денежной наличности в национальной и иностранной валюте у клиентов филиала;
  
• 
  выдача денежной наличности;
  
• 
  подготовка денежной наличности к инкассации в Центр кассовых операций и хранения ценностей (филиала) государственного учреждения «Национальный Банк».
  

1. 
   по объявлениям на взнос наличных денег;
   
2. 
   по приходным кассовым ордерам;
   
3. 
   прием других ценностей оформляется внебалансовыми ордерами.
   

Операционный работник проверят правильность заполнения приходного кассового документа, оформляет его и передает документы бухгалтеру-контролеру для отражения суммы денег в кассовом журнале.

В конце рабочего дня на основании приходных кассовых документов кассир составляет отчетную справку о кассовых оборотах за день и остатках ценностей, и сверяет сумму справки с суммой фактически принятых им денег.

Порядок совершения операций в расходных кассах. Выдача наличных денег с текущих и корреспондентских счетов клиентов банка производится по:

1. 
   денежным чекам;
   
2. 
   расходным кассовым ордерам,
   
3. 
   выдача других ценностей оформляется внебалансовыми ордерами.
   

Остаток наличных денег, сформированный в установленном порядке, и расходные кассовые документы за день вместе с отчетной справкой кассир сдает под расписку в книге учета принятых и выданных денег заведующему кассой, который, проверив отчетную справку, подписывает ее и направляет для сшива в документы дня.

Порядок выполнения приходно-расходных операций с применением платежных карточек. В банках, использующих системы кассовой работы и «операционный день банка», в которых доступ к счетам клиентов банка осуществляется с помощью платежных карточек, операции с внесением на счета и получением со счетов наличных денег осуществляется без применения приходных и расходных ордеров.

Учет приходных и расходных операций, совершенных в кассе банка, формирование учетных документов и передача в «операционный день банка» информации для отображения операций на соответствующих счетах производится способами системы кассовой работы.

В случае выполнения операций кассами отдаленных от банков филиалов, расчетно-кассовых отделов также может использоваться система кассовой работы.

Все операции, выполняемые кассиром, должны фиксироваться в протоколе работы системы кассовой работы в форме, не допускающей изменения его содержания. После окончания операционного дня данный протокол работы должен быть сохранен в документах операционного дня.

После окончания операций клиенту выдается пронумерованная квитанция или выписка по операциям, в которых указывается наименование банка, номер счета, дата, время, код операции, сумма принятых или выданных денег и другие дополнительные реквизиты. На квитанции должны быть зафиксированы электронная подпись кассира и электронная подпись системы кассовой работы.