) Особенности тактики допроса подозреваемого, потерпевшего и свидетеля по делам о злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности

5. Допрос подозреваемого

При допросе подозреваемого необходимо выяснить:

· с какого периода допрашиваемый занимает должность в организации;

· на основании каких документов допрашиваемый осуществляет (осуществлял) свою деятельность и что входило или входит в круг его должностных обязанностей;

· входит ли в его обязанность подписание договоров, в том числе кредитования; если занимаемая должность была номинальной, то кто фактически исполнял его обязанности, а также кто может подтвердить данную информацию;

· на какую сумму и в какой организации (какого физического лица) был взят кредит и к какому сроку должен быть погашен; имела ли место пролонгация кредитного договора;

· кто являлся контрагентом по заключенным договорам, какие обязательства по нему не были выполнены должником, какова сумма задолженности;

· с какой целью был взят кредит, как и из каких средств планировал погасить кредит, какие документы может предоставить в подтверждение;

· какие документы и когда представлялись в кредитное учреждение в обоснование финансовой состоятельности, кто из должностных лиц кредитного учреждения принимал документы;

· имеется ли в собственности движимое и недвижимое имущество; если да, то каково место фактического нахождения имущества;

· не страдает ли допрашиваемый психическими заболеваниями, трудоспособен ли он, имеются ли уважительные причины нарушения условий договора кредитования; если да, то какие документы он может представить в подтверждение;

· связывались ли с подозреваемым кредитор либо представители кредитора по поводу выплаты долга, до того как ими было принято решение об обращении в суд с иском; если да, то каким образом и с какой периодичностью обращались и к какому соглашению в результате пришли;

· знает ли подозреваемый о решении суда, принимал ли он участие в судебных заседаниях лично либо через своего представителя;

· обжаловал ли он решение суда в вышестоящие суды; если да, то каковы результаты, мотивы и аргументы обжалования;

· уведомлялся ли он о возбуждении исполнительного производства и вручалось ли ему под подпись постановление о возбуждении исполнительного производства; если да, то предпринимал ли допрашиваемый в связи с этим какие-либо меры, направленные на погашение кредиторской задолженности (если нет, то почему);

· приобретал ли туристические и санаторно-курортные путевки, оплачивал ли услуги сотовой связи, на какие средства существует в настоящее время, каков их источник происхождения и какова их сумма;

· брал ли кредиты в других кредитных организациях, у других физических лиц; если да, то когда и на какую сумму; каковы причины, по которым брал кредиты, из каких средств планировал их погасить, в каком объеме они выплачены в настоящее время;

· выступал ли в роли заемщика, каков источник этих денежных средств, погашен ли долг, не было ли переуступки права требования; если да, то когда и по каким причинам;

· при наличии в материалах дела информации о том, что подозреваемый обращался в организации или к физическим лицам, задолжавшим ему определенную сумму денег, с просьбой о перечислении этого долга по его распорядительным письмам в адрес третьих лиц (его кредиторов), выяснить: когда и к кому именно обращался подозреваемый с указанной просьбой, кто составлял и подписывал распорядительные письма (последние впоследствии подлежат изъятию для приобщения к материалам уголовного дела), какая сумма в результате была перечислена на счета кредиторов и в какой степени погашен долг (полностью или частично), совершал ли он еще какие-либо сделки по отчуждению имущества;

· имеет ли подозреваемый возможность погасить кредиторскую задолженность в полном объеме или частично; какие документы он может предоставить в подтверждение своих слов;

· какие меры предпринимает по исправлению неблагоприятной финансовой ситуации, каким образом может это подтвердить;

· поручал ли кому-либо осуществлять погашение задолженности, каким образом может это подтвердить (например, предоставить доверенность).

При наличии данных о том, что с целью уклонения от погашения кредиторской задолженности подозреваемый предоставил недостоверные данные бухгалтерской отчетности, необходимо допросить его по этому факту с обязательным предъявлением в ходе допроса указанных документов.

В ряде случаев на допрос целесообразно пригласить специалиста или эксперта. Доводы подозреваемого должны быть обязательно проверены.

6. Допрос потерпевшего

Потерпевшим может быть признано как физическое, так и юридическое лицо. Согласно ч. 9 ст. 42 УПК РФ в случае признания потерпевшим юридического лица его права осуществляет представитель.

Перед началом допроса наряду с документами, удостоверяющими личность, представитель юридического лица представляет документы, свидетельствующие о его полномочиях по защите интересов своей организации (например, копию протокола учредительного собрания и решения акционеров о назначении на должность, устава, если интересы юридического лица представляет его генеральный директор, доверенность, если это какое-либо иное лицо, которому поручено представлять интересы организации в ходе досудебного и судебного производств по уголовному делу).

При допросе потерпевшего необходимо выяснить:

· точные реквизиты и адрес кредитора;

· когда именно заемщик получал кредит и на какую сумму;

· под какие проценты выдавался кредит и в какой срок он должен быть погашен;

· какова на данный момент общая сумма задолженности;

· заключались ли наряду с кредитным договором какие-либо договоры, гарантирующие возврат кредита, если да, то какие именно (договор залога, договор поручительства т.п.);

· застрахован ли кредит, если да, то в какой страховой организации, причины отказа страховщика от производства выплат;

· оговаривались ли в договоре права и обязанности сторон в случае невозможности погашения кредита в установленный срок и возможности его продления на определенных условиях;

· был ли первоначально соблюден претензионный порядок рассмотрения споров, закрепленный в договоре;

· какова цель получения кредита;

· какие документы, содержащие письменное обоснование возможности своевременного погашения задолженности, были представлены заемщиком при оформлении кредитного договора;

· когда именно и при каких обстоятельствах осуществлялись встречи с должником, сохранились ли в связи с этим какие-либо материалы, в которых были бы зафиксированы доводы должника по поводу причин невозможности своевременного погашения кредиторской задолженности;

· направлялись ли должнику заказные письма с предупреждением о возможности привлечения его к уголовной ответственности, если да, то когда и по какому адресу (квитанции необходимо истребовать и приобщить к материалам уголовного дела);

· обращался ли потерпевший к поручителям должника (при наличии таковых), предпринимались ли кредитором попытки взыскания в судебном порядке денежных средств или имущества с поручителя и каковы результаты судебных разбирательств;

· если обязательство обеспечивалось залогом, то в чем он выражался, каков его размер и где находится; предпринимались ли кредитором попытки обращения взыскания на заложенное имущество должника; где находится имущество в настоящее время, если указанное в договоре имущество отсутствует, составлялся ли соответствующий акт (его необходимо истребовать и приобщить к материалам дела);

· имеются ли у потерпевшего какие-либо сведения, в том числе документальные, об имущественном положении должника в настоящее время;

· оказывал ли должник в связи с выдвижением требований о погашении кредиторской задолженности какое-либо давление на кредитора, если да, то в чем оно выражалось.

В ходе допроса могут возникнуть и другие вопросы, имеющие значение для уголовного дела.

7. Допрос свидетеля

В случае если кредит был взят в банке, то особое значение при расследовании преступлений данной категории имеет допрос в качестве свидетелей работников юридического и кредитного отделов финансового учреждения, поскольку они осуществляют юридическое сопровождение кредитных отношений и отслеживают финансовое состояние заемщика. При допросе указанных лиц подлежит выяснить следующие обстоятельства:

· кто именно устанавливал финансовое состояние заемщика на предмет его кредитоспособности, кто принимал решение о выдаче кредита;

· каким образом осуществляется проверка заемщика, ее механизм;

· какие сведения были представлены заемщиком в обоснование своей платежеспособности, что является подтверждением;

· какова кредитная история заемщика, длительность отношений между кредитором и должником, заключались ли ранее между ними кредитные договоры и исполнялись ли они должником;

· имеются ли сведения о неисполненных кредитных обязательствах должника перед иными кредитными организациями;

· если должник ранее не исполнял договорные обязательства, то какова причина заключения нового договора;

· имеются ли сведения о финансовом состоянии должника в настоящее время, какие именно, каков источник их получения.

При допросе судебного пристава-исполнителя необходимо установить:

· когда и кем возбуждено исполнительное производство;

· являлся ли должник по вызовам судебного пристава-исполнителя;

· предупреждался ли должник об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ;

· объявлялся ли розыск должника;

· какая проведена работа по принудительному исполнению судебного акта и установлению имущества должника;

· какие сведения об имущественном положении должника установлены в рамках исполнительного производства;

· какими обстоятельствами должник объясняет уклонение от погашения имеющейся у него кредиторской задолженности;

· какова причина неисполнения решения арбитражного суда (суда общей юрисдикции);

· сроки, причины непогашения (при частичном исполнении); предполагаемую дату погашения кредиторской задолженности в полном объеме;

· подвергалось ли аресту имущество должника, если да, то какое именно.