Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк»



Скачать 186.26 Kb.
страница6/11
Дата24.04.2018
Размер186.26 Kb.
Название файлаЦеснабанк.docx
ТипДиплом
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11
5 Отдел кассовых операций

АО «Цеснабанк» осуществляет комплексное расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц и предлагает своим клиентам самый широкий спектр банковских услуг. Качество комплексного расчетно-кассового обслуживания обеспечивается высокой квалификацией персонала и применением передовых банковских технологий. Существует перечень предоставляемых услуг расчетно-кассовым отделом:



  • открытие, ведение и закрытие счетов (возможность открытия текущих или срочных счетов как в тенге, так и в иностранной валюте). В постановлении Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года имеются инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов;

  • переводные операции в национальной валюте (различные виды денежных переводов как внутри Банка, и в другие банки, а также наиболее выгодные тарифы);

  • переводные операции в иностранной валюте (полный пакет банковских услуг по переводным операциям в иностранной валюте);

  • кассовые операции (оперативный прием и выдача наличных денег, услуги по пересчету, размену, обмену, сортировке и упаковке банкнот и монет);

  • услуги конвертации (различные виды конвертации валют и выгодные тарифы).

Основные задачи и функции расчетно-кассового отдела:

    • прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц;

    • кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка, хранение банкнот и монет;

    • переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;

    • организация обменных операций с иностранной валютой с учетом требований валютного законодательства РК;

    • осуществление заемных операций: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности, возвратности;

    • реализация специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации;

    • реализация страховых полисов (заключение договоров страхования) от имени страховых организаций-резидентов РК;

Предоставление консультационных услуг по вопросам, связанным с финансовой деятельностью.

Операционная касса. Основные функции:



  • прием денежной наличности в национальной и иностранной валюте у клиентов филиала;

  • выдача денежной наличности;

  • подготовка денежной наличности к инкассации в Центр кассовых операций и хранения ценностей (филиала) государственного учреждения «Национальный Банк».

Порядок совершения операций в приходных кассах. Прием наличных денег в кассу банка от клиентов для последующего зачисления на их текущие и корреспондентские счета производится следующими приходными кассовыми документами:

  1. по объявлениям на взнос наличных денег;

  2. по приходным кассовым ордерам;

  3. прием других ценностей оформляется внебалансовыми ордерами.

Для сдачи наличных денег в кассу клиент заполняет приходный кассовый документ с приложением описи банкнот и монет, сдаваемых в кассу, в которой указываются сдаваемые банкноты и монеты по номиналам, количеству и сумме, общая сумма банкнот и монет цифрами и прописью и передает его операционному работнику, уполномоченному подписывать кассовые документы.

Операционный работник проверят правильность заполнения приходного кассового документа, оформляет его и передает документы бухгалтеру-контролеру для отражения суммы денег в кассовом журнале.

В конце рабочего дня на основании приходных кассовых документов кассир составляет отчетную справку о кассовых оборотах за день и остатках ценностей, и сверяет сумму справки с суммой фактически принятых им денег.

Порядок совершения операций в расходных кассах. Выдача наличных денег с текущих и корреспондентских счетов клиентов банка производится по:



  1. денежным чекам;

  2. расходным кассовым ордерам,

  3. выдача других ценностей оформляется внебалансовыми ордерами.

В конце рабочего дня кассир сверяет сумму наличных денег, принятых под отчет, с суммой расходных документов и остатком наличных денег, после чего составляет отчетную справку о кассовых оборотах за день и остатках ценностей, подписывает ее и приведенные в ней кассовые обороты сверяет с записями в кассовом журнале бухгалтера-контролера.

Остаток наличных денег, сформированный в установленном порядке, и расходные кассовые документы за день вместе с отчетной справкой кассир сдает под расписку в книге учета принятых и выданных денег заведующему кассой, который, проверив отчетную справку, подписывает ее и направляет для сшива в документы дня.

Порядок выполнения приходно-расходных операций с применением платежных карточек. В банках, использующих системы кассовой работы и «операционный день банка», в которых доступ к счетам клиентов банка осуществляется с помощью платежных карточек, операции с внесением на счета и получением со счетов наличных денег осуществляется без применения приходных и расходных ордеров.

Учет приходных и расходных операций, совершенных в кассе банка, формирование учетных документов и передача в «операционный день банка» информации для отображения операций на соответствующих счетах производится способами системы кассовой работы.

В случае выполнения операций кассами отдаленных от банков филиалов, расчетно-кассовых отделов также может использоваться система кассовой работы.

Все операции, выполняемые кассиром, должны фиксироваться в протоколе работы системы кассовой работы в форме, не допускающей изменения его содержания. После окончания операционного дня данный протокол работы должен быть сохранен в документах операционного дня.

После окончания операций клиенту выдается пронумерованная квитанция или выписка по операциям, в которых указывается наименование банка, номер счета, дата, время, код операции, сумма принятых или выданных денег и другие дополнительные реквизиты. На квитанции должны быть зафиксированы электронная подпись кассира и электронная подпись системы кассовой работы.



Поделитесь с Вашими друзьями:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Похожие:

Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет о прохождении учебной практики
Рабочий график (план) прохождения практики. Индивидуальное задание прохождения практики. Ознакомление с целями, задачами, содержанием...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет по производственной практике (вид практики, тип практики) в вписать свою организацию
При групповой форме организации практики в данной строке перечисляются обучающиеся, входящие в состав группы, которой выдается задание...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconПрограмма производственной практики «помощник врача стационара»
В программе производственной практики изложены цели, задачи, организация производственной практики в качестве помощника врача стационара...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconШифрование программы работы какой-либо машины в форме пробивок на перфокартах, перфолентах или на других носителях программы применяют давно. Этот принцип применялся в ткацком станке Жаккара, созданном в 1801 г
В станкостроении программное управление стало применяться значительно позже из-за сложности процессов металлообработки. Решение этой...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет о прохождении производственной практики (преддипломной исследовательской практики) Чумаковой Юлии Валерьевны

Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет преддипломной практики
Отметка о выполнении, замечания, подпись и И. О. Ф. непосредственного руководителя практики торговой организации
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconДневник прохождения Производственной практики
Представиление меня руководителю практики, изучение основных направлений деятельности отдела увд, ознакомление с требованиями, предъявляемыми...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет по прохождению учебной практики (вид практики учебной, производственной ) Направление подготовки/специальность

Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconО прохождении производственной практики. Практики по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности наименование организации
О прохождении производственной практики. Практики по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconХарактеристика
С самого начала прохождения практики интересовался работой всего предприятия в целом. Принимал активное участие во всех мероприятиях,...


База данных защищена авторским правом ©refnew.ru 2019
обратиться к администрации

    Главная страница
Контрольная работа
Курсовая работа
Теоретические основы
Методические указания
Методические рекомендации
Лабораторная работа
Рабочая программа
Общая характеристика
Теоретические аспекты
Учебное пособие
Практическая работа
История развития
Пояснительная записка
Дипломная работа
Самостоятельная работа
Общие положения
Экономическая теория
Методическая разработка
Физическая культура
Методическое пособие
Исследовательская работа
Направление подготовки
Общая часть
Теоретическая часть
Общие сведения
Техническое задание
Общие вопросы
Образовательная программа
Управления государственных
Федеральное государственное
Экономическая безопасность
Конституционное право
реакция казахского
Основная часть
Организация работы
Техническое обслуживание
Российская академия
Понятие сущность
Усиление колониальной
прохождении производственной
Обеспечение безопасности
программное обеспечение
Выпускная квалификационная
квалификационная работа
муниципальное управление
Теория государства
Уголовное право
Математическое моделирование
Административное право
Название дисциплины
Земельное право