Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк»


Отдел международных и валютных расчетов (отдел внешэкономической деятельности)



Скачать 186.26 Kb.
страница10/11
Дата24.04.2018
Размер186.26 Kb.
Название файлаЦеснабанк.docx
ТипДиплом
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11
8. Отдел международных и валютных расчетов (отдел внешэкономической деятельности)

Валютный отдел АО «Цеснабанк» занимается куплей-продажей валюты и валютных ценностей, ведением дел по экспортно-импортным операциям предприятию - участников ВЭД, контроль за покупкой валюты, обязательной продажей валютной выручки на межбанковском рынке, перевозкой валютных ценностей по территории РК, хранение валютных ценностей в подразделениях банка.

К валютным операциям принадлежат:

1. Операции по международным расчетам

-инкассо

-банковский перевод

-аккредитив

2. Корреспондентские отношения с иностранными банками.

3. Операции по размещению и привлечению банком валютных средств

4. Неторговые операции

-купля-продажа иностранной валюты

-принятие на инкассо иностранной валюты

-купля-продажа дорожных чеков

5. Конверсионные операции

-валютный арбитраж

-форвард


-своп

-спот


6. Ведения валютных счетов клиентов.

АО "Цеснабанк» осуществляет обменные операции с валютой (USD, EURO, RUR), применяется прямая котировка, курс покупки и продажи валюты определяется работником банка в 9.00 каждого дня. Курс может быть определен 2-мя способами: 1) в случае, если аванс обменного пункта формируется за счет ранее купленной у частного лица валюты, курс определяется по схеме: курс ММВБ + ажио; 2) при формировании валютных ресурсов обменного пункта за счет валюты, купленной у головного банка по курсу выше курса ММВБ, курс филиала формируется по схеме: курс головного банка + ажио (5-7 пунктов). Покупка филиалом валюты у головного банка осуществляется по следующей схеме:

1) головной банк объявляет курс;

2) филиал по б/н расчету переводит тенговый эквивалент;

3) филиал получает наличную валюту.

Процедура обмена включает несколько этапов:

1) обменный пункт банка подает заявку на получение аванса для совершения операций в обменном пункте, при этом указывается требуемая сумма валюты (USD, EURO, RUR), сумма тенгового эквивалента, требуемое количество бланков строгой отчетности. Заявка подписывается кассиром, разрешение на выдачу аванса заверяется управляющим;

2) на валюту выписываются расходные кассовые ордера;

3) в конце дня кассир составляет справку об остатках наличной иностранной валюты, платежных документов в инвалюте и наличных тенге на конец операционного дня, документ подписывается кассиром;

4) оформляется реестр наличной валюты, купленной за наличные тенге (отдельно по USD, EURO, RUR);

5) оформляется реестр наличной валюты, проданной за наличные тенге, в реестре фиксируется каждая операция;

6) составляется реестр валютных операций по каждой валюте;

7) оформляется приходный кассовый ордер на сумму сданной в конце дня валюты;

8) оформляется мемориальный ордер на сумму произведенных операций;

9) оформляются мемориальные ордера по каждой валюте;

10) оформляются приходные ордера на суммы, возвращенные кассой.

ОА «Цеснабанк» занимается проведением высоконадежных форм международных расчетов, которые гарантируют защиту интересов при осуществлении экспортно-импортных операций с использованием различных форм расчетов, принятых в международной банковской практике по документарным операциям (аккредитивы, инкассо, банковские гарантии). Также в банке действуют системы переводов «Westеrn Union» и «Юнистрим».

Филиалы Банка осуществляют операции в иностранной валюте по поручению физических лиц на основании Лицензии Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее АФН).

В системе быстрых переводов физических лиц «Western Union» осуществляются операции, не связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, инвестиций, приобретением прав на недвижимость, проведением иных операций, связанных с движением капитала, перечень которых определен валютным законодательством, а также оплатой контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица. Операции в иностранной валюте по поручению физических лиц по системе «Wester Union» производятся без открытия банковского счета и только в долларах США. Операции по данной системе осуществляются между резидентами и нерезидентами Республики Казахстан в долларах США, резидент Республики Казахстан может осуществлять переводы собственных средств за пределы Республики Казахстан. Осуществление перевода производится на основании заявления на перевод по системе «Western Union» и документа, удостоверяющего личность.

При отправке денег по системе «Western Union» на взнос наличных денег оформляется приходный кассовый ордер в АБИС «Корвус-Банк», при этом осуществляются следующие транзакции - Выдача наличных долларов США: Дт 1870142 (076); Кт 1001 (060).

При получении денег по системе «Western Union» на выдачу наличных денег оформляется расходный кассовый ордер в АБИС «Корвус-Банк», при этом осуществляются следующие транзакции - Выдача наличных долларов США: Дт 1870142 (076); Кт 1001 (060).

Переводы «Юнистрим» осуществляются на основании Договора об участии в международной системе денежных переводов «Юнистрим» между АО «Цеснабанк» (г. Астана) и ОАО КБ «Юнистрим (г. Москва), в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, Устава Банка и инструктивными указаниями ОАО КБ «Юнистрим». Филиалы Банка осуществляют операции в иностранной валюте по поручению физических лиц в соответствии с Лицензией Уполномоченного органа (далее - АФН) от 20 февраля 2006г. №74. В системе денежных переводов физических лиц «Юнистрим» осуществляются операции, не связанные с осуществлением предпринимательской деятельности и не требующие получения регистрационного свидетельства, свидетельства об уведомлении, оформления паспорта сделки. Клиент – физическое лицо обязан подтвердить разрешение о предоставлении информации по осуществляемым переводным операциям в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию. Операции в иностранной валюте по поручению физических лиц по системе «Юнистрим» производятся без открытия банковского счета в следующих валютах:



  • доллары США;

  • Евро;

  • Российские рубли.

Перевод денег осуществляется на основании Заявления на перевод без открытия банковского счета клиента. Для формирования Оператором в ПОЮ Заявления на перевод без открытия банковского счета, клиент предоставляет следующее:

-документ, удостоверяющего личность клиента-отправителя;

-документ, подтверждающий право постоянного проживания в РК (для физических лиц – иностранных граждан и лиц без гражданства), при наличии;

-документ, подтверждающий государственную регистрацию налогоплательщика, либо документа налогового органа о том, что данное лицо не состоит на регистрационном учете в налоговых органах Республики Казахстан, в случае, если данный документ ранее не представлялся либо изменился;

- сведения о получателе перевода, предоставленные клиентом-отправителем. В случае необходимости указания дополнительной информации о получателе перевода (сведения о документе, удостоверяющем личность получателя, адрес проживания, телефон получателя и т.д.), согласно особым условиям законодательства страны получателя/банков-партнеров, Оператор должен истребовать у отправителя перевода дополнительную информацию о получателе.

При создании записи в ПО «Юнистрим» в обязательном порядке должны быть указаны:



  • Ф.И.О. отправителя;

  • адрес отправителя: город, страна, индекс, улица, номер дома, номер квартиры и телефон;

  • сведения о документе, удостоверяющем личность отправителя (номер, серия, дата выдачи и выдавший орган);

  • признак резидентства отправителя;

  • валюта перевода;

  • сумма перевода прописью и цифрами;

  • комиссия перевода прописью и цифрами;

  • Ф.И.О. получателя;

  • телефон получателя (если есть);

  • Банк получателя;

  • цель перевода.

При приеме денег в иностранной валюте от клиента, для последующей отправки по системе «Юнистрим» в АБИС совершаются следующие транзакции - Взнос наличных в иностранной валюте по системе «Юнистрим»: Дт 1001; Кт 2870.

При выдаче денег в иностранной валюте по системе «Юнистрим» в АБИС совершаются следующие транзакции - Выдача наличных в иностранной валюте по системе «Юнистрим»: Кт 1001; Дт 1870.





Поделитесь с Вашими друзьями:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Похожие:

Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет о прохождении учебной практики
Рабочий график (план) прохождения практики. Индивидуальное задание прохождения практики. Ознакомление с целями, задачами, содержанием...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет по производственной практике (вид практики, тип практики) в вписать свою организацию
При групповой форме организации практики в данной строке перечисляются обучающиеся, входящие в состав группы, которой выдается задание...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconПрограмма производственной практики «помощник врача стационара»
В программе производственной практики изложены цели, задачи, организация производственной практики в качестве помощника врача стационара...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconШифрование программы работы какой-либо машины в форме пробивок на перфокартах, перфолентах или на других носителях программы применяют давно. Этот принцип применялся в ткацком станке Жаккара, созданном в 1801 г
В станкостроении программное управление стало применяться значительно позже из-за сложности процессов металлообработки. Решение этой...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет о прохождении производственной практики (преддипломной исследовательской практики) Чумаковой Юлии Валерьевны

Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет преддипломной практики
Отметка о выполнении, замечания, подпись и И. О. Ф. непосредственного руководителя практики торговой организации
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconДневник прохождения Производственной практики
Представиление меня руководителю практики, изучение основных направлений деятельности отдела увд, ознакомление с требованиями, предъявляемыми...
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconОтчет по прохождению учебной практики (вид практики учебной, производственной ) Направление подготовки/специальность

Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconО прохождении производственной практики. Практики по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности наименование организации
О прохождении производственной практики. Практики по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности
Дипломной практики стало ао «ЦеснаБанк» iconХарактеристика
С самого начала прохождения практики интересовался работой всего предприятия в целом. Принимал активное участие во всех мероприятиях,...


База данных защищена авторским правом ©refnew.ru 2019
обратиться к администрации

    Главная страница
Контрольная работа
Курсовая работа
Теоретические основы
Методические указания
Методические рекомендации
Лабораторная работа
Рабочая программа
Общая характеристика
Теоретические аспекты
Учебное пособие
Практическая работа
История развития
Пояснительная записка
Дипломная работа
Самостоятельная работа
Общие положения
Экономическая теория
Методическая разработка
Физическая культура
Методическое пособие
Исследовательская работа
Направление подготовки
Общая часть
Теоретическая часть
Общие сведения
Техническое задание
Общие вопросы
Образовательная программа
Управления государственных
Федеральное государственное
Экономическая безопасность
Конституционное право
реакция казахского
Основная часть
Организация работы
Техническое обслуживание
Российская академия
Понятие сущность
Усиление колониальной
прохождении производственной
Обеспечение безопасности
программное обеспечение
Выпускная квалификационная
квалификационная работа
муниципальное управление
Теория государства
Уголовное право
Математическое моделирование
Административное право
Название дисциплины
Земельное право